Wenn es um die Finanzplanung geht, ist KI der professionellen Beratung nicht gewachsen

Da künstliche Intelligenz (KI) in einer Vielzahl von Branchen und Anwendungen immer beliebter wird, machen US-Amerikaner mit mittlerem Einkommen deutlich, dass sie bei der Finanzberatung mit einem Fachmann und nicht mit einer Maschine sprechen möchten.

Nur 29 % der Befragten im Financial Security Monitor™ von Primerica, einer vierteljährlichen Umfrage unter Familien mit mittlerem Einkommen, gaben an, dass sie sehr zuversichtlich sind, fundierte Finanzentscheidungen ohne externe professionelle Hilfe zu treffen, und dass Zeitmangel und Angst weiterhin die größten Herausforderungen sind, mit denen die Menschen konfrontiert sind Verfolgung ihrer Finanzinformationen. Das bedeutet jedoch nicht, dass sie bereit sind, sich an die KI zu wenden, um Hilfe zu erhalten.

Die Umfrage ergab, dass die Mehrheit der Haushalte mit mittlerem Einkommen kein Interesse daran hat, KI für eine Reihe finanzieller Aufgaben zu nutzen, darunter die Empfehlung eines Finanzberaters oder Beraters (83 % kein Interesse), die Erteilung einer Finanzberatung (82 %) oder das Vorschlagen eines Finanzplans für den Ruhestand (81 %) oder die Auswahl von Aktien oder Investmentfonds (78 %).

Eines der ersten Dinge, die viele der mehr als 130.000 lizenzierten Finanzprofis von Primerica tun, wenn sie sich mit einem neuen Kunden treffen, ist eine Finanzbedarfsanalyse, um den Geldbetrag zu ermitteln, der zum Erreichen ihrer finanziellen Ziele erforderlich ist. Ganz gleich, ob es darum geht, einen Notfallfonds aufzustocken, eine angemessene Lebensversicherung zum Schutz geliebter Menschen abzuschließen oder ein neues Haus oder ein neues Auto zu kaufen: Wenn Sie sich von einem Finanzexperten bei der Prüfung und Bewältigung Ihrer Finanzen helfen lassen, sind Sie auf Erfolgskurs.

Das ist nur eines der vielen Finanzkonzepte, bei denen Ihnen ein lizenzierter Fachmann helfen kann – und das wäre für keinen KI-Algorithmus schwer zu erreichen. Hier sind einige andere Bereiche, in denen ein direktes Gespräch mit einem Profi hilfreich sein kann:

Unabhängig von Ihren finanziellen Zielen kann ein Gespräch mit einem Finanzexperten Ihnen genau den nötigen Schub geben, um Ihre finanzielle Zukunft zu sichern. Die persönliche Note gepaart mit der jahrelangen Erfahrung eines lizenzierten Fachmanns ist der Schlüssel, um sicherzustellen, dass Familien mit mittlerem Einkommen ihre finanziellen Träume verwirklichen. Etwas, mit dem keine Maschine mithalten kann.

Offenlegung:

Im Lebensbereich zugelassene Primerica-Vertreter sind Vertreter der Primerica-Versicherungsgesellschaften: In den USA (außer in New York) werden Risikolebensversicherungsprodukte von der Primerica Life Insurance Company mit Geschäftssitz: Duluth, Georgia, gezeichnet. In New York werden Risikolebensversicherungsprodukte von der National Benefit Life Insurance Company mit Sitz in Long Island City, New York, gezeichnet. In den USA werden Wertpapier- und Beratungsdienstleistungen von PFS Investments Inc., 1 Primerica Parkway, Duluth, Georgia, angeboten 30099-0001, Mitglied FINRA [www.finra.org]. Primerica und PFS Investments Inc. sind verbundene Unternehmen. PFS Investments Inc. betreibt sein Beratungsgeschäft unter dem Namen Primerica Advisors.